Strategii
De la polițe de asigurare investment-linked la structuri fiduciare complexe — fiecare soluție este adaptată profilului dvs. de risc real.
Protecția nu este un singur produs — este un ecosistem de instrumente care funcționează împreună.
Abordarea ConsultBenchmark pornește de la un principiu simplu: orice capital expus fără o structură de protecție este un capital vulnerabil. Construim ecosisteme personalizate care combină instrumente de asigurare (polițe de viață unit-linked, asigurări de sănătate premium, asigurări de afaceri), structuri juridice (trusturi, fundații private, societăți holding) și planificare fiscală în conformitate cu legislația română și europeană. Fiecare client primește un raport de expunere la risc, un plan de structurare în trei etape și un calendar de revizuire anuală. Nu există soluții identice pentru doi clienți diferiți.
Fiecare serviciu este calibrat pentru patrimonii complexe și pentru clienți care iau decizii pe termen lung.
Polițe unit-linked selectate din oferta mai multor asigurători de top, cu alocare de active adaptată profilului de risc al clientului. Includem analiza anuală a performanței, ajustarea portofoliului și raportare transparentă, fără conflict de interese.
Constituirea și administrarea de societăți holding în România sau în jurisdicții UE compatibile, pentru separarea clară a activelor personale de cele de afaceri. Reducem expunerea la risc operațional și protejăm activele familiale de eventualele datorii comerciale.
Evaluare detaliată a riscurilor operaționale, juridice și de piață pentru IMM-uri și antreprenori. Propunem un plan de acțiune cu măsuri de atenuare concrete: de la renegocierea contractelor cheie la introducerea unor mecanisme de asigurare și acoperire valutară.
Structurăm transferul patrimonial în avans, utilizând instrumente testamentare, donații planificate și structuri fiduciare pentru a minimiza impactul fiscal și a evita conflictele între moștenitori. Abordăm fiecare situație cu discreție deplină și empatie profesională.
Un diagnostic complet al vulnerabilităților patrimoniale, livrat sub forma unui raport scris de 15–20 de pagini. Acoperim riscuri de piață, riscuri juridice, dependențe de furnizori critici, expuneri valutare și lacune în acoperirea de asigurare existentă.
„Auditul de expunere realizat de ConsultBenchmark mi-a arătat că 40% din valoarea companiei mele era practic neprotejată. În patru luni am implementat o structură holding și am semnat polițele recomandate. Acum dorm mult mai bine noaptea — și nu e o figură de stil.”
— Ioana Tămaș, CEO, companie de logistică, Oradea
Răspunsuri clare la nelămuririle pe care le aud cel mai des clienții noștri.
Nu există un prag minim strict, dar serviciile noastre sunt cel mai relevante pentru patrimonii nete de peste 200.000 EUR sau pentru antreprenori cu o cifră de afaceri anuală de peste 500.000 RON. Sub aceste valori, recomandăm de obicei soluții mai simple.
De la prima întâlnire la implementarea completă, procesul durează între 6 și 16 săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului. Etapele sunt: diagnostic, propunere de structură, validare juridică și implementare cu documentație completă.
Oferim în principal consultanță independentă pe bază de onorariu. Acolo unde facilităm și achiziția unui produs de asigurare, dezvăluim întotdeauna în scris natura și cuantumul oricărei remunerații suplimentare, în conformitate cu Directiva IDD.
Planurile noastre includ o clauză de revizuire anuală obligatorie. Monitorizăm modificările legislative relevante și vă contactăm proactiv atunci când o ajustare a structurii dvs. devine necesară sau recomandabilă.
Completați formularul de contact și vă vom răspunde în maximum 24 de ore lucrătoare.